Diversificate defensive, dinamice, echilibrate,..acestea sunt cateva dintre noile categorii in care se incadreaza fondurile de investitii, alaturi de cateva altele. Cunoasterea specificului fiecarei categorii ne ajuta sa alegem tipul de fond care ni se potriveste.
Sa vedem, deci care este noua clasificare a fondurilor de investitii:
- Fonduri de actiuni – trebuie sa investeasca minimum 85% din portofoliul lor in actiuni – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest XT Index;
- Fonduri de obligatiuni – trebuie sa investeasca minimum 90% din portofoliul lor in instrumente cu venit fix, iar restul portofoliului nu poate fi investit in actiuni – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest Obligatiuni;
- Fonduri monetare:
- standard – modified duration* < 1 – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest Monetar,
- de trezorerie scurta – maturitatea medie a plasamentelor < 60 zile;
- Fonduri diversificate:
- Defensive – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, insa maximum 35% in actiuni – in aceasta categorie se incadreaza Certinvest Monetar,
- Echilibrate – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o proportie intre 35% si 65% investit in actiuni,
- Dinamice – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o pondere a investitiilor in actiuni de peste 65% – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest Dinamic,
- Flexibile – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente, cu ponderi si durata variabile, investitiile in actiuni putand varia in intervalul 0%-100%.
Este important de stiut ca fiecare fond si-a ales categoria in care se incadreaza in ianuarie 2010, si trebuie ca, pana la sfarsitul lunii iunie 2010, sa-si alinieze politica de investitii la specificatiile categoriei alese.
Noua clasificare a fondurilor de investitii se bazeaza pe standardele EFAMA (European Fund and Asset Management Association). Mai multe informatii despre noua clasificare a fondurilor de investitii sunt disponibile pe site-ul Asociatiei Administratorilor de Fonduri, www.aaf.ro.
Nu ezitati sa ne adresati intrebari pe aceasta tema, in caseta de comentariu de mai jos, sau pe e-mail office@certinvest.ro si telefon 021 203 14 00.
* Indicatorul “modified duration” reprezinta modificarea procentuala aproximativa a valorii portofoliului de instrumente cu venit fix, ca urmare a modificarii cu 1% a ratei de dobanda din piata.
V-ar mai putea interesa si:
