Apr 06

Diversificate defensive, dinamice, echilibrate,..acestea sunt cateva dintre noile categorii in care se incadreaza fondurile de investitii, alaturi de cateva altele. Cunoasterea specificului fiecarei categorii ne ajuta sa alegem  tipul de fond care ni se potriveste.

Sa vedem, deci  care este noua clasificare a fondurilor de investitii:

  1. Fonduri de actiuni – trebuie sa investeasca  minimum 85% din portofoliul lor in actiuni – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest XT Index;
  2. Fonduri de obligatiuni – trebuie sa investeasca minimum 90% din portofoliul lor in instrumente cu venit fix, iar restul portofoliului nu poate fi investit in actiuni – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest Obligatiuni;
  3. Fonduri monetare:
    1. standard – modified duration* < 1  – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest Monetar,
    2. de trezorerie scurta – maturitatea medie a plasamentelor < 60 zile;
  4. Fonduri diversificate:
    1. Defensive – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, insa maximum 35% in actiuni – in aceasta categorie se incadreaza Certinvest Monetar,
    2. Echilibrate – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o proportie intre 35% si 65%  investit in actiuni,
    3. Dinamice – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o pondere a investitiilor in actiuni de peste 65% – in aceasta categorie se incadreaza fondul Certinvest Dinamic,
    4. Flexibile – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente, cu ponderi si durata variabile, investitiile in actiuni putand varia in intervalul 0%-100%.

Este important de stiut ca fiecare fond si-a ales categoria in care se incadreaza in ianuarie 2010, si trebuie ca, pana la sfarsitul lunii iunie 2010, sa-si alinieze politica de investitii la specificatiile categoriei alese.

Noua clasificare a fondurilor de investitii se bazeaza pe standardele EFAMA (European Fund and Asset Management Association). Mai multe informatii despre noua clasificare a fondurilor de investitii sunt disponibile pe site-ul Asociatiei Administratorilor de Fonduri, www.aaf.ro.

Nu ezitati sa ne adresati intrebari pe aceasta tema, in caseta de comentariu de mai jos, sau pe e-mail office@certinvest.ro si telefon 021 203 14 00.

* Indicatorul “modified duration” reprezinta modificarea procentuala aproximativa a valorii portofoliului de instrumente cu venit fix, ca urmare a modificarii cu 1% a ratei de dobanda din piata.

3 Responses to “In ce tip de fonduri investim?”

  1. […] pentru ca investesc mare parte din portofoliu in actiuni – INCORECT – asa cum aratam in articolul legat de  noua clasificare a fondurilor, exista mai multe tipuri de fonduri de investitii, iar unele dintre (fondurile monetare si cele de […]

  2. […] Fondurile de investitii (cunoscute si sub denumirea de fonduri mutuale) sunt de mai multe tipuri, fiecare tip de fond mutual investind preponderent intr-o anumita clasa de instrumente financiare dintre cele specificate mai sus. Acest lucru inseamna ca nu toate tipurile de fonduri de investitii investesc in actiuni, ci doar fondurile de actiuni, si intr-o proportie mai mica, fondurile diversificate. Fondurile de obligatiuni sau cele monetare nu investesc in actiuni. Pentru mai multe informatii privind clasificarea fondurilor de investitii, va invitam sa cititi articolul In ce fonduri investim? […]

  3. […] Conform noii clasificari a fondurilor de investitii (preluata dupa standardele EFAMA si discutata aici) fondurile de obligatiuni trebuie sa investeasca 90% din active in instrumente cu venit fix, restul […]

Leave a Reply

preload preload preload